Sáng ngày 15/11/2011, Quốc Hội thảo

Sáng ngày 15/11/2011, Quốc Hội thảo luận tại hội trường về dự án Luật phòng, chống rửa tiền. Kết cấu của Luật phòng, chống rửa tiền là 5 chương, 53 điều. Tại phiên thảo luận đã có 25 đại biểu phát biểu, có vị đại biểu đã được phát biểu lần thứ hai. Một trong những nội dung được quan tâm là đối tượng điều chỉnh và kênh rửa tiền của Luật.

Rửa tiền không chỉ một cổng duy nhất – Ngân hàng

Ngày 07/6/2005, Việt Nam đã có Nghị định 74 - quy định về cơ chế và các biện pháp phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam trong các giao dịch tiền tệ hay tài sản khác; trách nhiệm của các cá nhân, cơ quan, tổ chức trong phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.

Nhưng bấy lâu, “thế giới coi chúng ta như xứ sở lý tưởng cho việc rửa tiền” – theo đại biểu Dương Trung Quốc. Bởi, “chúng ta có văn bản dưới luật về vấn đề điều chỉnh hiện tượng rửa tiền. Đến bây giờ hầu như không thực thi được.”

Theo đánh giá của giới chuyên môn, Nghị định 74 rất đơn giản, không có khả năng ngăn chặn, không phù hợp với thông lệ quốc tế. Thực tế cho thấy gần 7 năm qua Việt Nam đã có văn bản dưới luật - Nghị định 74 về phòng, chống rửa tiền, nhưng khả năng thực hiện, khả năng phát triển, khả năng xử lý, khả năng giải quyết cũng không có một kết quả rõ nét, thậm chí nó cũng bị chìm đắm.

Thêm vào đó, Việt Nam chỉ bàn về rửa tiền qua một cổng duy nhất, cổng phổ biến nhất của thế giới mà họ tranh thật chắc tức là ngân hàng. Nhưng thực tế “ở Việt Nam vô cùng nhiều cổng để rửa tiền. Chỉ cần mua một căn hộ cao cấp là chúng ta có thể rửa hàng triệu đô la, mà hoàn toàn giao dịch bằng tiền mặt, thậm chí được khuyến khích khuyến mại nữa, thậm chí đến thuế nhà đó cũng không ai kiểm soát” – đại biểu Dương Trung Quốc.

Ông Quốc cho rằng, với thiết kế như hiện nay Luật có ra thì sẽ không cải thiện được tình hình xảy ra ở Việt Nam, họ vẫn đi cửa khác, họ không đi cửa này. Ngoài ra, ông khá e ngại tính thực thi của luật bởi Việt Nam “còn sử dụng nhiều tiền mặt và vàng như thế này thì vô phương cứu chữa.”

Băn khoăn đến từ Luật chống rửa tiền giao cho Ngân hàng soạn thảo

Dự án Luật chống rửa tiền được giao cho ngân hàng soạn thảo,các nội dung của luật vì vậy cũng phần lớn bàn về việc chống rửa tiền qua cửa ngân hàng. Đại biểu Dương Trung Quốc cho rằng, tất cả những nội dung trong bản điều luật này chỉ giống như là một quy chế của nội bộ ngân hàng để bảo vệ cho chính mình.

Theo đại biểu Dương Trung Quốc: Không hiếm trường hợp thế giới ngân hàng được dựng lên chủ yếu để rửa tiền, nhất là thành phần ngân hàng rất phức tạp, ngoài Ngân hàng Nhà nước ra, còn rất nhiều thành phần khác, họ sẽ biến đó thành một ưu thế để cạnh tranh đối với khách hàng của mình và nó lại mở ra một kênh để người ta có thể rửa tiền ngay chính qua kênh ngân hàng để thu lợi nhuận, cho dù đấy là lợi nhuận phi pháp.

“Nếu ngân hàng lại chính là cơ quan điều chỉnh pháp luật này thì rõ ràng là không phải chỉ "vừa đá bóng, vừa thổi còi" mà bản thân chính chúng ta giao cho họ một con dao hai lưỡi.”

Rửa tiền qua hoạt động xuất nhập khẩu và kiều hối chăng?

Hàng năm, tổng kim ngạch xuất nhập khẩu của Việt Nam khoảng mức 150% GDP. Liệu rằng việc rửa tiền có nằm ẩn trong hoạt động xuất nhập khẩu không?

Đại biểu Trần Hoàng Ngân – Tp. Hồ Chí Minh cho rằng: “Trong năm 2010 hoạt động xuất nhập khẩu chiếm tới 160 tỷ USD, năm 2011 doanh số xuất nhập khẩu chuyển ra và chuyển vào để phục vụ cho hoạt động xuất khẩu và nhập khẩu khoảng 200 tỷ USD. Như vậy tôi có e ngại việc rửa tiền nó sẽ nằm ẩn ở trong hoạt động xuất nhập khẩu này.”

Rõ ràng, doanh số hoạt động xuất nhập khẩu chuyển tiền ra vào Việt Nam là rất lớn, cũng có thể xem là nơi ẩn của hoạt động rửa tiền. Nhưng dự thảo luật chỉ dành có 3 dòng để phòng, chống rửa tiền ở lĩnh vực này. Như vậy, có quá ít so với tỷ trọng, doanh số giao dịch xuất nhập khẩu hiện nay?

Đại biểu Ngân cũng chia sẻ thêm: Thời gian vừa qua việc hậu kiểm trong vấn đề thanh toán quốc tế - chuyển tiền xuất nhập khẩu cũng rất hạn chế. Các NHTM quan tâm nhiều đến khoản phí họ thu được trong hoạt động XNK, cho nên có tình trạng có chứng từ là họ thanh toán ngay, nhưng sau đó hàng hóa có vào Việt Nam hay không thì chúng ta thấy không kiểm tra được. Hoặc hàng lậu vào, ma túy vào, nhưng cuối cùng hợp thức hóa thông qua các hợp đồng thanh toán xuất nhập khẩu đó.

Ở mức độ nào đó, đây có thể xem là hình thức rửa tiền thông qua hoạt động xuất nhập khẩu.

Một hình thức khác của rửa tiền là tiền tích cóp từ người Việt ở nước ngoài từ công việc nhỏ, không giao dịch qua hệ thống giao dịch chính thức ở nước ngoài để trốn thuế được gửi về nước; sau đó người trong nước gửi tiền sang cho họ. Tiền này trở thành tiền sạch và có thể mua nhà, đóng tiền học phí.

Theo ông Dương Trung Quốc: cầm một đống tiền lẻ đó không thể nào chi tiêu được, đó cũng là một cách rửa tiền, mục đích cũng không phải cái gì quá tội phạm. Nhưng bởi vì ở chúng ta quá lỏng lẻo trong vấn đề quản lý thì đương nhiên nó trở thành một kênh giao dịch mang tính chất quốc tế, không phải chỉ riên

Kết quả (Anh) 1:

On the morning of November 15, 2011, Congress discussed at meeting on the project of law, money laundering. The structure of the law on prevention of money laundering is 5 chapters, 53. In the discussion session has 25 delegates, have representatives have been speaking for the second time. One of the content is subject to interest and money laundering Law's channel. Money laundering is not only a unique Portal-banksJune 7/6/2005, Vietnam had the Decree 74-regulating mechanism and measures for prevention of money laundering in Vietnam in the currency trading or other property; the responsibility of the individual, agency or organization in the prevention of money laundering; international cooperation in the field of prevention of money laundering. But the Covenant "the world regarded us as country ideal for money laundering"-according to Chinese delegates. By, "we have the document on the issue of adjusting the phenomenon of money laundering. Up to now virtually unenforceable. "Theo đánh giá của giới chuyên môn, Nghị định 74 rất đơn giản, không có khả năng ngăn chặn, không phù hợp với thông lệ quốc tế. Thực tế cho thấy gần 7 năm qua Việt Nam đã có văn bản dưới luật - Nghị định 74 về phòng, chống rửa tiền, nhưng khả năng thực hiện, khả năng phát triển, khả năng xử lý, khả năng giải quyết cũng không có một kết quả rõ nét, thậm chí nó cũng bị chìm đắm.Thêm vào đó, Việt Nam chỉ bàn về rửa tiền qua một cổng duy nhất, cổng phổ biến nhất của thế giới mà họ tranh thật chắc tức là ngân hàng. Nhưng thực tế “ở Việt Nam vô cùng nhiều cổng để rửa tiền. Chỉ cần mua một căn hộ cao cấp là chúng ta có thể rửa hàng triệu đô la, mà hoàn toàn giao dịch bằng tiền mặt, thậm chí được khuyến khích khuyến mại nữa, thậm chí đến thuế nhà đó cũng không ai kiểm soát” – đại biểu Dương Trung Quốc. Ông Quốc cho rằng, với thiết kế như hiện nay Luật có ra thì sẽ không cải thiện được tình hình xảy ra ở Việt Nam, họ vẫn đi cửa khác, họ không đi cửa này. Ngoài ra, ông khá e ngại tính thực thi của luật bởi Việt Nam “còn sử dụng nhiều tiền mặt và vàng như thế này thì vô phương cứu chữa.”Disturbed comes from money laundering Law assigned the Bank draftingMoney laundering Law project was entrusted to the Bank drafting, the law's content so well largely discusses the money laundering through the Bank doors. Chinese delegates said that all of the content in this law is just like a statute of internal Bank to protect themselves. According to the Chinese delegates: Not rarely the banking world was built primarily to money laundering, especially Bank composition is complex, in addition to the State Bank, also a lot of other ingredients, they will turn it into a strong position to compete for customers, and it opened a channel to one can of money laundering through the banking channel to profit, whether it's illegal profits. "If the Bank is adjusting to this law is clearly not just" kicking the ball, just blowing whistles "which ourselves we delivered them a two blade knife."Money laundering through the export-import activity and remittances?Every year, the total export turnover of Vietnam about 150% of GDP level. Whether that money laundering there lies hidden in the import-export activities? Đại biểu Trần Hoàng Ngân – Tp. Hồ Chí Minh cho rằng: “Trong năm 2010 hoạt động xuất nhập khẩu chiếm tới 160 tỷ USD, năm 2011 doanh số xuất nhập khẩu chuyển ra và chuyển vào để phục vụ cho hoạt động xuất khẩu và nhập khẩu khoảng 200 tỷ USD. Như vậy tôi có e ngại việc rửa tiền nó sẽ nằm ẩn ở trong hoạt động xuất nhập khẩu này.”Rõ ràng, doanh số hoạt động xuất nhập khẩu chuyển tiền ra vào Việt Nam là rất lớn, cũng có thể xem là nơi ẩn của hoạt động rửa tiền. Nhưng dự thảo luật chỉ dành có 3 dòng để phòng, chống rửa tiền ở lĩnh vực này. Như vậy, có quá ít so với tỷ trọng, doanh số giao dịch xuất nhập khẩu hiện nay? Đại biểu Ngân cũng chia sẻ thêm: Thời gian vừa qua việc hậu kiểm trong vấn đề thanh toán quốc tế - chuyển tiền xuất nhập khẩu cũng rất hạn chế. Các NHTM quan tâm nhiều đến khoản phí họ thu được trong hoạt động XNK, cho nên có tình trạng có chứng từ là họ thanh toán ngay, nhưng sau đó hàng hóa có vào Việt Nam hay không thì chúng ta thấy không kiểm tra được. Hoặc hàng lậu vào, ma túy vào, nhưng cuối cùng hợp thức hóa thông qua các hợp đồng thanh toán xuất nhập khẩu đó. Ở mức độ nào đó, đây có thể xem là hình thức rửa tiền thông qua hoạt động xuất nhập khẩu. Một hình thức khác của rửa tiền là tiền tích cóp từ người Việt ở nước ngoài từ công việc nhỏ, không giao dịch qua hệ thống giao dịch chính thức ở nước ngoài để trốn thuế được gửi về nước; sau đó người trong nước gửi tiền sang cho họ. Tiền này trở thành tiền sạch và có thể mua nhà, đóng tiền học phí. Theo ông Dương Trung Quốc: cầm một đống tiền lẻ đó không thể nào chi tiêu được, đó cũng là một cách rửa tiền, mục đích cũng không phải cái gì quá tội phạm. Nhưng bởi vì ở chúng ta quá lỏng lẻo trong vấn đề quản lý thì đương nhiên nó trở thành một kênh giao dịch mang tính chất quốc tế, không phải chỉ riên

Kết quả (Anh) 2:

15/11/2011 bright day, the National Assembly discussed at the meeting hall on the bill on prevention of money laundering. The structure of the law on prevention of money laundering are 5 chapters and 53 articles. At the session had 25 participants stated that the delegates were told a second time. One of the items concerned is the subject of regulation and money laundering channels of Law. Money laundering is not only a single port - Bank On 07/6/2005, Vietnam had Decree 74 - regulation of body and institutional measures to prevent and combat money laundering in Vietnam in monetary transactions or other assets; responsibility of individuals, agencies and organizations in the prevention of money laundering; international cooperation in the field of prevention of money laundering. But so long, "world regarded us as an ideal country for money laundering" - by representatives of China Ocean. Because, "we have bylaws on matters governed phenomenon of money laundering. Until now virtually unenforceable. " According to experts, Decree 74 very simple, without the ability to stop, not in line with international practices. The fact that almost 7 years Vietnam has bylaws - Decree 74 on the prevention of money laundering, but the ability to perform, capable of developing, processing capabilities, the ability to resolve and no a clear result, even if it is sunk. In addition, Vietnam just talk about money laundering through a single port, the most popular ports of the world they truly make competitive banking ie. But the reality "in Vietnam very much port to wash money. Just buy an apartment as we could wash millions of dollars, but entirely with cash transactions, even encouraged further promotion, even to tax that no one controls "- Ocean Chinese delegate. He said that China, with its current design with the law will not improve the situation happened in Vietnam, they go the other door, they do not go to this door. In addition, he is reluctant enforceability of law by Vietnam "also uses large amounts of cash and gold like this is incurable." Fret come from anti-money laundering Act authorizes the banks editor Project Anti-Money Laundering Law was drafted over to the bank, the contents of the law so well largely discusses the anti-money laundering through the bank door. Ocean Chinese delegate said that, all the contents of this law just like an internal regulation of banks to protect themselves. The Chinese delegate Yang: No rare cases world Banks were set up mainly to launder money, especially the banks are complex, outside the State Bank, there are many other components, they will turn it into an advantage for the customer competitive her and it turned out so that people can channel money laundering righteous through banking channels for profit, even though it is illegal profits. "If the banks are bodies adjust to this law it is clear that not only "just kick the ball, and referee," but our own selves over to them a double-edged sword. " Money laundering through import-export activities and remittances reasonable? Every year, total export turnover of Vietnam is about 150% of GDP. Does that money laundering can lie hidden in the import-export activities not? Deputy Tran Hoang Ngan - Tp. Ho Chi Minh said: "In 2010 the import and export activities account for $ 160 billion, in 2011 export sales moved out and moved in to cater for the export and import about 200 billion dollars. So I had feared it would be money laundering, hidden in the import-export activities. " Clearly, sales import and export activities in Vietnam remitting money is very large, also can be seen as refuge of money laundering. But the bill only has three lines to prevent and combat money laundering in this area. Thus, there is too little compared with the proportion of sales of export-import transactions now? Deputies Bank also shared: the last time in the post-inspection issues international payment - money transfer export as well very limit. Commercial banks pay much attention to their fees earned in export activities, so have state vouchers they paid immediately, but then goods in Vietnam or not, we see not verified. Or contraband in, drugs in, but ultimately legitimized through contracts that export payments. In some extent, this can be seen as forms of money laundering through import-export activities. Another form of money laundering is to accumulate money from overseas Vietnamese who work from small, not traded through the official trading system abroad to evade taxes are sent to the country; then local people to give their depositors. This money becomes clean money and could buy houses, pay school fees. According to Mr. Yang China: holding a pile of loose spending that can not be, it's also a way of laundering money, nor what purpose What's the crime. But because at us too lax in managing issues, then of course it became a trading channel international nature, not only rien