The CBRC recently released its 2014

The CBRC recently released its 2014 annual report (hereinafter referred to as the “Report”), which is the 9th annual report of the CBRC since 2006. The report introduces work done by the CBRC to promote banking reform and development and to support economic restructuring, transformation and upgrading.
The reform of banking governance system went smoothly, and the entry of private capital into the banking sector marked a historical breakthrough. In 2014, the CBRC promoted the modernization of the governance capacity of banks and improved the system building of corporate governance, business governance, risk governance and industry governance. Meanwhile, commercial banks were urged to establish inter-bank business departments and wealth management business departments, and the China Trust Protection Fund Corporation was founded. Efforts were also made to carry out the pilot program of private banks. The first batch of five private banks have been approved by the CBRC for establishment, and four of them are open for business by now. The proportion of private capital in over 100 small- and medium-sized commercial banks exceeded 50%, with some reaching 100%; the proportion of private capital in rural cooperative financial institutions and village and township banks exceeded 90% and 72% respectively. There were in total 43 private holding non-banking financial institutions, six of which were established in the year 2014.
Following the spirit of the central government, the CBRC actively promoted economic restructuring, transformation and upgrading. In 2014, the CBRC guided financial institutions to “tap the idle capital and make good use of incremental capital”, in order to improve the efficiency of financial resource allocation and to better serve the real economy. In 2014, 47 institutions issued RMB 282 billion of credit assets backed securities in the inter-bank market and stock exchange market. The CBRC guided banks to issue more credit to key areas and sectors to solve the problem of excess production capacity and better serve people’s livelihood. As of end-2014, outstanding balance of loans related to government-subsidized housing projects stood at RMB 1.25 trillion, up by 53.7% year-on-year. Efforts were made to alleviate the problems of insufficient and expensive corporate financing and strengthen support for agriculture, rural areas, farmers and micro- and small-sized enterprises (MSEs). As of December, 2014, the weighted average interest rate of loans held by non-financial enterprises and other institutions was 6.77%, down by 0.42 percentage point compared with the year beginning.
The CBRC streamlined administration and delegated power to improve operation and supervision in accordance with relevant laws and regulations. A batch of approval items have been canceled or delegated to lower levels. All the supervisory regulations issued since the foundation of CBRC have been assessed and sorted out. The CBRC also improved its supervision measures, demanding that banking institutions shall operate in compliance with relevant laws and regulations and establish strict rules on operation and management.
The CBRC focused on risk control to defend the bottom line against systemic and regional risks. China’s banking sector maintained sound momentum in 2014. As of end-2014, there were 4091 banking institutions, with assets and liabilities totaling RMB 173.2 trillion and RMB 160.0 trillion respectively, up by 13.9% and 13.3% year-on-year; the NPL balance stood at RMB 1.43 trillion, and the NPL ratio was kept at a low level of 1.60%; the adequacy ratio of commercial banks was 13.18%, up by 0.99 percentage point compared with year beginning; the balance of loan loss provision was RMB 1.96 trillion, with the provision coverage ratio reaching 232.1%.
In 2015, the CBRC will follow the principle of seeking progress amid stability, focus on quality and effectiveness of development and actively adapt to the economic new normal. In this regard, it will press ahead with reform and opening-up of the banking sector, strengthen risk control and management, so as to improve the capacity to serve real economy

Kết quả (Việt) 1:

CBRC mới phát hành của nó năm 2014 báo cáo thường niên (sau đây gọi tắt là "Báo cáo"), đó là 9 báo cáo thường niên của CBRC từ năm 2006. Báo cáo giới thiệu công việc được thực hiện bởi CBRC để thúc đẩy cải cách ngân hàng và phát triển và hỗ trợ kinh tế tái cấu trúc, chuyển đổi và nâng cấp.Cải cách quản trị hệ thống ngân hàng đã đi suốt, và các mục nhập riêng vốn vào lĩnh vực ngân hàng đánh dấu một bước đột phá lịch sử. Vào năm 2014, CBRC đẩy mạnh việc hiện đại hóa năng lực quản lý nhà nước của ngân hàng và cải thiện việc xây dựng hệ thống quản trị doanh nghiệp, quản trị kinh doanh, quản trị rủi ro và quản lý nhà nước của ngành công nghiệp. Trong khi đó, ngân hàng thương mại đã được kêu gọi để thiết lập liên ngân hàng kinh doanh phòng ban và các tài sản quản lý kinh doanh sở, và quỹ bảo vệ Trung Quốc tin tưởng Corporation được thành lập. Những nỗ lực đã được thực hiện cũng thực hiện chương trình thí điểm của ngân hàng tư nhân. Lô đầu tiên của năm ngân hàng tư nhân đã được chấp thuận bởi CBRC cho thành lập, và 4 trong số đó là mở cho doanh nghiệp bây giờ. Tỷ trọng riêng vốn trong ngân hàng thương mại vừa và nhỏ hơn 100 vượt quá 50%, với một số đạt 100%; tỷ trọng riêng vốn trong nông thôn tổ chức hợp tác tài chính và ngân hàng làng và xã vượt quá 90% và 72% tương ứng. Đã có trong tất cả 43 riêng đang nắm giữ các tổ chức tài chính-ngân hàng, sáu trong số đó đã được thành lập vào năm 2014.Theo tinh thần của chính quyền trung ương, CBRC tích cực thúc đẩy kinh tế tái cấu trúc, chuyển đổi và nâng cấp. Vào năm 2014, CBRC hướng dẫn tổ chức tài chính để "khai thác vốn nhàn rỗi và thực hiện tốt việc sử dụng gia tăng vốn", để cải thiện hiệu quả của phân bổ nguồn lực tài chính và tốt hơn để phục vụ cho nền kinh tế thực sự. Vào năm 2014, 47 tổ chức phát hành RMB 282 tỷ tín dụng tài sản sao chứng khoán trên thị trường chứng khoán và thị trường liên ngân hàng. CBRC hướng dẫn các ngân hàng phát hành thêm tín dụng để khu vực trọng điểm và các lĩnh vực để giải quyết vấn đề năng lực dư thừa sản xuất và tốt hơn phục vụ đời sống nhân dân. Theo cuối-2014, số dư nợ của các khoản cho vay liên quan đến dự án nhà ở trợ cấp chính phủ leo cây tại RMB 1.25 tỷ đồng, 53,7% năm vào năm. Những nỗ lực đã được thực hiện để làm giảm bớt những vấn đề không đủ và đắt tiền công ty tài chính và tăng cường hỗ trợ cho nông nghiệp, nông thôn, nông dân và các doanh nghiệp vi mô và cỡ nhỏ (taotl). Theo tháng 12, năm 2014, tỷ lệ lãi suất trung bình trọng số của các khoản vay được tổ chức bởi phi tài chính doanh nghiệp và các tổ chức khác đã 6,77%, xuống điểm 0,42 phần trăm so với năm đầu.CBRC tinh gọn quản trị và quyền lực để cải thiện hoạt động và giám sát theo quy định của pháp luật có liên quan và các quy định được ủy quyền. Một loạt các mặt hàng phê duyệt đã được hủy bỏ hoặc ủy quyền để giảm mức độ. Tất cả các quy định giám sát phát hành kể từ khi nền tảng của CBRC đã được đánh giá và được sắp xếp ra. CBRC cũng cải thiện của nó các biện pháp giám sát, đòi hỏi rằng ngân hàng các tổ chức sẽ hoạt động tuân thủ pháp luật có liên quan và các quy định và thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt về hoạt động và quản lý.CBRC tập trung vào rủi ro kiểm soát để bảo vệ điểm mấu chốt đối với rủi ro hệ thống và khu vực. Lĩnh vực ngân hàng của Trung Quốc duy trì Đà âm thanh vào năm 2014. Theo cuối-2014, đã có 4091 các tổ chức ngân hàng, tài sản và trách nhiệm pháp lý, tổng cộng là RMB 173.2 tỷ đồng và RMB 160.0 tỷ đồng, tăng 13,9% và 13,3% năm vào năm; số dư nợ xấu đứng ở RMB 1,43 nghìn tỷ, và tỷ lệ nợ xấu đã được giữ ở mức thấp 1,60%; tỷ lệ tính đầy đủ của ngân hàng thương mại đã là 13,18%, lên bởi điểm 0.99 phần trăm so với năm đầu; sự cân bằng của cho vay mất cung cấp là RMB tỷ đồng 1,96, với tỷ lệ cung cấp phạm vi bảo hiểm, đạt 232.1%.Vào năm 2015, CBRC sẽ thực hiện theo các nguyên tắc của tìm kiếm tiến bộ giữa sự ổn định, tập trung vào chất lượng và hiệu quả của phát triển và tích cực điều chỉnh bình thường mới kinh tế. Về vấn đề này, nó sẽ báo chí trước với cải cách và mở cửa-up của lĩnh vực ngân hàng, tăng cường kiểm soát rủi ro và quản lý, để cải thiện khả năng phục vụ cho nền kinh tế thực

Kết quả (Việt) 2:

CBRC vừa công bố báo cáo thường niên năm 2014 (sau đây gọi là "Báo cáo"), đó là báo cáo thứ 9 hàng năm của CBRC kể từ năm 2006. Báo cáo này giới thiệu công việc được thực hiện bởi các CBRC để thúc đẩy cải cách và phát triển ngân hàng và hỗ trợ chuyển dịch cơ cấu kinh tế , chuyển đổi và nâng cấp.
Việc cải cách hệ thống quản trị ngân hàng diễn ra suôn sẻ, và sự xâm nhập của vốn tư nhân vào lĩnh vực ngân hàng đánh dấu một bước đột phá lịch sử. Trong năm 2014, các CBRC thăng hiện đại hóa năng lực quản trị của các ngân hàng và cải thiện xây dựng hệ thống quản trị doanh nghiệp, quản trị kinh doanh, quản trị rủi ro và quản trị ngành công nghiệp. Trong khi đó, các ngân hàng thương mại đã được kêu gọi để thành lập bộ phận kinh doanh liên ngân hàng và bộ phận kinh doanh quản lý tài sản, và Tổng công ty Quỹ Bảo vệ tin cậy Trung Quốc được thành lập. Những nỗ lực cũng đã được thực hiện để thực hiện chương trình thí điểm của các ngân hàng tư nhân. Các lô hàng đầu tiên của năm ngân hàng tư nhân đã được sự chấp thuận của CBRC cho thành lập, và bốn trong số đó là mở cho doanh nghiệp của doanh nghiệp. Tỷ lệ phần vốn tư nhân tại hơn 100 ngân hàng thương mại nhỏ và vừa vượt quá 50%, với số đạt 100%; tỷ trọng của nguồn vốn tư nhân trong các tổ chức tài chính nông thôn hợp tác xã và các ngân hàng làng và thị trấn đã vượt quá 90% và 72% tương ứng. Có tổng cộng 43 tổ chức tổ chức tài chính phi ngân hàng tư nhân, trong đó có sáu được thành lập vào năm 2014.
Theo tinh thần của chính quyền trung ương, các CBRC tích cực thúc đẩy chuyển dịch cơ cấu kinh tế, chuyển đổi và nâng cấp. Trong năm 2014, các CBRC hướng dẫn tổ chức tài chính để "khai thác các nguồn vốn nhàn rỗi và tận dụng tốt các nguồn vốn thặng dư", để nâng cao hiệu quả phân bổ nguồn lực tài chính và để phục vụ tốt hơn các nền kinh tế thực. Trong năm 2014, 47 tổ chức phát hành 282 tỷ nhân dân tệ của tài sản tín dụng được chứng khoán trên thị trường liên ngân hàng và thị trường chứng khoán. CBRC hướng dẫn các ngân hàng cấp tín dụng nhiều hơn cho các khu vực và lĩnh vực then chốt để giải quyết vấn đề năng lực sản xuất dư thừa và phục vụ tốt hơn đời sống người dân. Tính đến cuối năm 2014, dư nợ cho vay liên quan đến dự án nhà ở chính phủ trợ cấp đứng ở mức 1,25 nghìn tỷ nhân dân tệ, tăng 53,7% so với cùng kỳ năm trước. Những nỗ lực đã được thực hiện để làm giảm bớt các vấn đề về tài chính của công ty không hiệu quả và tốn kém và tăng cường hỗ trợ cho nông nghiệp, nông thôn, nông dân và các doanh nghiệp nhỏ và quy mô nhỏ (MSEs). Tính đến tháng mười hai, năm 2014, lãi suất bình quân gia quyền của các khoản vay được tổ chức bởi các doanh nghiệp phi tài chính và các tổ chức khác là 6,77%, giảm 0,42 điểm phần trăm so với năm bắt đầu.
Chính quyền sắp xếp hợp lý CBRC và phân cấp để cải thiện hoạt động và giám sát trong phù hợp với luật pháp và các quy định có liên quan. Một loạt các hạng mục chính đã bị hủy hoặc ủy quyền cho cấp dưới. Tất cả các quy định giám sát ban hành kể từ khi nền tảng của CBRC đã được đánh giá và phân loại. CBRC cũng được cải thiện các biện pháp giám sát của mình, đòi hỏi các ngân hàng phải hoạt động phù hợp với luật pháp và các quy định có liên quan và lập các quy tắc nghiêm ngặt về hoạt động và quản lý.
CBRC tập trung vào việc kiểm soát rủi ro để bảo vệ dòng dưới cùng chống lại rủi ro hệ thống và khu vực. Ngành ngân hàng của Trung Quốc duy trì đà âm thanh trong năm 2014. Tính đến cuối năm 2014, đã có 4091 tổ chức ngân hàng, với tài sản và nợ phải trả tổng cộng RMB 173200000000000 và RMB 160,0 nghìn tỷ lượt, tăng 13,9% và 13,3% so với cùng kỳ năm trước; số dư nợ xấu ở mức RMB 1430000000000, và tỷ lệ nợ xấu đã được giữ ở mức thấp 1,60%; các tỷ lệ an toàn của các ngân hàng thương mại là 13,18%, tăng 0,99 điểm phần trăm so với năm đầu; số dư dự phòng rủi ro là RMB 1960000000000, với các tỷ lệ bảo hiểm cung cấp đạt 232,1%.
Trong năm 2015, các CBRC sẽ thực hiện theo các nguyên tắc tìm kiếm sự tiến bộ trong bối cảnh ổn định, tập trung vào chất lượng và hiệu quả của sự phát triển và chủ động thích ứng với kinh tế mới bình thường . Về vấn đề này, nó sẽ tiếp tục đẩy mạnh cải cách và mở cửa của ngành ngân hàng, tăng cường kiểm soát rủi ro và quản lý, để nâng cao năng lực để phục vụ nền kinh tế thực